私人账户避税监管再升级！8月起，这些人群将被重点监控！

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    发布于：2021-08-17 15:58  浏览量：1440  来源：财丁学堂  栏目：会计热文

高收入高净值人员将纳入重点监管对象，国家刚刚宣布！个人银行账户监管再升级！2021年，个人银行账户进账高于这个数将严查！

高收入高净值人员将重点监控！

近日，上海市人民政府发布进一步深化税收征管改革实施方案：

文件中要求加强重点领域风险防控和监管：

对逃避税问题多发的行业、地区和人群，根据税收风险适当提高“双随机、一公开”抽查比例。依法加强对高收入高净值人员的税费服务与监管。对隐瞒收入、虚列成本、转移利润以及利用“税收洼地”、“阴阳合同”和关联交易等逃避税行为，加大依法防控和监督检查力度。

高收入人员这个很好理解，那什么是高净值人员呢？

高净值人员通俗点来讲是指“有钱人”，一般指资产净值在600万人民币（100万美元）资产以上的个人。

那有人有疑问了，既然高收入、高净值人员将重点监管，那我避开这两个范围的人群，用其他人进行交易不就行了。对此，我只能说你想多了， 频繁公转私、私转私也会严查！

个人银行账户监控再升级！

去年央行发布了《大额现金管理试点的通知》（银发[2020]105号）公告：

公告中明确大额现金业务管理范围：

你以为只有银行监管，异常时税务局才能知道吗？这样想，你就大错特错了~

7月9日，四川省税务局与中国人民银行成都分行在成都举行数据交换合作备忘录签署仪式。

据悉，该备忘录签署后，四川省税务局与中国人民银行成都分行将对税收收入情况、相关违规案例等6个方面的数据进行定期或按需及时分类化传输共享，在信息共享、数据运用等方面开展深度合作。

其实早在2021年2月24日，四川省税务局就已经与银保监会四川监管局签订了数据共享交换协议。该协议涵盖了数据用途、数据交换类别、清单管理、数据审查、保密安全等二十项内容。

除了和银保监会、银行金融机构等的合作之外，各地的税务局也加大了数据共享合作的力度。

不仅仅四川，长三角各省份、广东省等地均开展了与其他地区税务局的合作，南京、深圳、宁波等市的税务数据共享平台也正在搭建之中。

随着税务局与银行金融机构、税务局与银保监部门、税务局与税务局之间的合作不断深化，大数据下，企业数据势必越来越准确、信息越来越透明，针对个人银行账户的监管也会越发严格。

再见了！私户避税！

今天起，税局将用五大措施进行监控！

一、多部门信息交换和信息共享

税务稽查不仅仅依托金税三期和即将到来的金税四期系统还依靠第三方力量——银行、国土、住建、公安、民政、社会保障、交通运输、工商管理等部门的支持来查税。

二、一人一税号，一人一档案

现在不仅仅企业一个税号终身不变，个人也是一样，金税三期和即将到来的金税四期以及大数据下，每个人的身份证号唯一且都联网！同样对替收工资的人来说也有风险。

三、分级分类管理，对高收入高净值人员重点监管

分三大类，分两个级别进行管理：

（1）三大类：

高收入人群；高净值人群；一般人群。

（2）两个级别：

高收入高净值的人群是在市一级税务机关以上，也就是省市税务机关进行监督管理；一般人群在下面的县区税务机关监督管理。

四、大数据分析扫描

金税三期、智慧稽查系统及即将到来的金税四期，无不展示着税务走在了高科技的前沿，通过大数据对涉税信息进行扫描、分析和识别，一旦出现异常，你可能会被请到税务局去喝咖啡。

五、建立个人纳税信用体系

除了对企业建立税务信用等级，税务机关计划以后会对我们每个自然人进行纳税信用等级评估。对重大涉税违法犯罪案件，依法从严查处曝光并按照有关规定纳入信用记录，实施多部门联合惩戒。

私户避税风险巨大

给老板和会计们几点忠告

种种迹象表明，私户避税已经行不通了，且一旦被查，补税罚款事小，关键还涉及税务失信惩戒，搞不好会联合其他部门一起惩戒，比如在出行、出国、子女教育等等受到限制。

最后，给老板和会计们几点提醒：

1、银行税务共享信息

国家明确要求各部门发现异常，互相分享信息，税务掌握个人账户信息变得越来越容易。

2、虚开发票、偷逃税将成为历史

虚开发票的资金往来通常是通过扣除手续费后资金回流到老板私人账户。以后这些异常的资金交易被监管之后，虚开发票的路子已经行不通了！

3、通过往来科目隐匿收入

其他应付款、其他应收款、预收账款等往来科目，往往都是税务稽局的重点。

4、会计不参与

其实很多企业都是通过法人和会计的银行账户收钱，这种风险是很大的，因为税务如果要联查的话，这2类人一定会被查的！

为了让大家更加清晰的了解大额现金管理、公转私转账、个人账户进账被查、合规的公转私方式等方面，我们做了一张思维导图：